תכנון וליווי פיננסי

"החלומות שלכם, התכנון שלנו"

ניהול תקציב משפחתי זהה לניהול תקציב עסק, צריך לקבל החלטות רבות בתחום הפיננסי, בהחלטות אלו יש להביא בחשבון מספר גורמים כגון: תזרים אשראי, הכנסה פנויה, הוצאות קבועות, הוצאות משתנות, חלוקת תקציב ועוד. לאמור יש להוסיף כי, ככל שהזמן עובר המחירים של מוצרי הצריכה עולים וגם איכות חיינו עולה בהתאמה, אך ההכנסה נשארת ברמה זהה באופן כללי, ואינה עולה בהתאמה עם עליית המחירים. 

 

משפחות רבות מציינות כי הכנסתם גבוהה מאוד ועם זאת, בסוף החודש ההוצאות עולות על ההכנסות. ונוצר מצב כי מתנהלות מול גופים גדולים, שלהם ידע נרחב בתחום הפיננסי ולמשפחה אין את רמת הידע כמו לאותם גופים.

 

במצבים כאלו חשוב שיהיה מתכנן פיננסי מוסמך, אשר יש לו את הידע והכלים, וילווה את המשפחה בתהליך, יציג בפניכם את הנקודות בהן ניתן להגדיל את ההכנסה ומנגד לצמצם בהוצאות ללא שינוי באיכות ואורח החיים.

 

דוגמה לכך היא שמשפחות רבות אשר לוות כספים מהבנק, ולא בודקת מה הריבית בהלוואה, או לחילופין מתנהלות ביתרת חובה, המוכרת כ"מסגרת" או "מינוס", אך לא יודעות כי זוהי הלוואה לכל דבר, וככל הנראה בתנאים לא טובים. כאן נכנס מקומו של היועץ, אשר ילווה אתכם מול הבנק ויטיב ככל הניתן את ההתנהלות מול הבנק. 

 

דילמות נוספות העולות הן האם להשכיר דירה או לקנות דירה? האם לרכוש או למכור רכב?

הוצאות שוטפות בקניות מצרכים לבית, האם לצאת לחופשה או לא? ועוד..

 

אנו ממליצים ליצור איתנו קשר עוד היום, בכדי להתנהל כלכלית נכון יותר, ולתכנן לכם את החלומות.