רותם קיבלה יום אחד הודעה:
“בדקנו, ייתכן שמגיע לך החזר מס.”
היא חייכה, חשבה לעצמה שזו עוד הודעה שיווקית והתעלמה.
חצי שנה אחרי זה, כשהיא הגיעה לפגישה, התברר שמגיע לה 6,800 ש"ח מהמדינה – כסף אמיתי, שלא תכננה עליו בכלל.
וזה בדיוק מה שקורה לרוב הישראלים – הם משלמים יותר מדי מס, פשוט כי אף אחד לא בדק.
החזר מס הוא סכום כסף שמגיע לך חזרה מרשות המסים אם לאורך השנה שילמת יותר מס ממה שהיית אמור.
זה קורה כמעט לכל שכיר או עצמאי בשלב מסוים – בגלל שינוי עבודה, לידה, מילואים, מחלה, לימודים, משכנתא, או סתם טעות קטנה בחישוב.
תהליך החזר המס כולל בדיקה מקיפה של כל הנתונים שהועברו לרשות המסים, הצלבת טפסים, בדיקת זכויות אישיות וניצול הטבות מס שמגיעות לפי החוק.
כי בממוצע, ישראלי שמגיש בקשה לבד עלול לוותר על מאות או אלפי שקלים.
חלקם לא יודעים מה לבדוק, אחרים לא יודעים אילו סעיפים רלוונטיים להם.
בדיקה מקצועית מאפשרת להחזיר אליך כסף ששילמת כדין – אבל לא היית חייב לשלם.
זו לא מתנה, זה פשוט כסף שלך שחוזר הביתה.
לכל שכיר או עצמאי ששילם מס הכנסה במהלך השנה.
גם אם הכול נראה “בסדר” בתלוש – ייתכן ששילמת יותר מדי בגלל שינוי הכנסה, החלפת מקום עבודה, תקופת אבטלה, חופשת לידה, מילואים או הפסקת עבודה באמצע השנה.
רק בדיקה מקצועית לפי הנתונים האישיים שלך יכולה לקבוע.
רשות המסים מאפשרת לבדוק שש שנים אחורה – כך שגם אם לא ביקשת עד היום, אפשר לבדוק רטרואקטיבית.
בדרך כלל בין חודשיים לשישה חודשים, תלוי בעומס ובסוג התיק.
לאחר האישור, הסכום מועבר ישירות לחשבון הבנק שלך.
לא. בעזרת ליווי מקצועי הבדיקה מתבצעת עבורך – כולל מילוי טפסים, השגת נתונים, טיפול מול רשות המסים ומעקב עד קבלת הכסף.
אפשר, אבל לרוב זה נגמר בהחזר חלקי או באפס החזר – פשוט כי לא כל הסעיפים ידועים לציבור.
מומחה מנוסה יודע למצוא זכויות שלא תמיד מופיעות בדו"חות הרגילים.
תרומות, הפקדות לקופות גמל וקרנות השתלמות, תשלומי משכנתא, ילדים עם צרכים מיוחדים, הוצאות לימודים אקדמיים, ביטוח חיים וביטוח אובדן כושר עבודה.
שש שנים אחורה ממועד הבדיקה.
לדוגמה: בשנת 2025 ניתן לבדוק ולהגיש בקשות משנת 2019 ואילך.